📋 建議書導讀|5 篇完整解析
讀懂你的
保單建議書
拿到建議書的第一個反應,通常是:數字好多,不知道要先看哪裡。
其實不需要從第一頁一路讀到最後。先弄清楚這張保單屬於哪一種工具,再看對應的關鍵數字——這裡有 5 篇導讀,從投資型保單的費用拆解、甲乙型比較,到分紅保單的保證與非保證數字,帶你一步步讀懂。
閱讀導覽
你是哪種狀況?
從這篇開始
不確定從哪裡進入?找到你的狀況,直接跳到對應的那一篇。
| 你的狀況 | 建議從這篇開始 |
|---|---|
| 第一次看投資型保單建議書 | ①乙型建議書 → |
| 想比較甲型和乙型的差異 | ②甲型建議書 → |
| 想搞懂加值回饋金是不是划算 | ③乙型加值回饋金 → |
| 第一次聽到「分紅保單」 | ④分紅保單概念篇 → |
| 想看懂分紅建議書上的數字 | ⑤英式分紅保單 → |
完全不確定從哪裡開始?就從 ① 乙型建議書 出發,一篇接一篇往下讀即可。
第一組
投資型保單建議書
我繳的保費去哪了?帳戶價值是保證的嗎?甲型和乙型差在哪?這三篇從基礎到進階,逐步把這些問題說清楚。
第二組
分紅保單建議書
分紅保單和投資型保單是兩種不同邏輯的工具。讀分紅建議書,最重要的是分清楚哪些數字是保證、哪些是情境假設。
閱讀路徑
你可以這樣讀
四條路線,找到最適合你現在狀況的切入點。
完全新手,想從頭到尾讀一遍
不知道建議書怎麼看、想系統了解兩種保單的人
① 乙型建議書
›
② 甲型建議書
›
③ 加值回饋金
›
④ 分紅概念篇
›
⑤ 英式分紅
只想看懂投資型保單
正在比較甲型、乙型、或有加值回饋金版本的人
① 乙型建議書
›
② 甲型建議書
›
③ 加值回饋金
只想看懂分紅保單
第一次接觸分紅保單、或已熟悉投資型保單的人
④ 分紅概念篇
›
⑤ 英式分紅
從「兩把傘」規劃來的
想理解為什麼兩種保單可以分工接力的人
① 乙型建議書
›
④ 分紅概念篇
›
⑤ 英式分紅
›
② 甲型
›
③ 加值金
